天津银行4亿存款神秘失踪 储户维权无果银行断绝承担责任

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现在,互联网金融已深入自己们的生活当中,以腾讯、阿里、京东为代表的互联网企业正在引领金融创新走向。互联网金融在狂飙突进的同时也可谓乱象丛生,部分P2P网贷公司以互联网金融之名,行民间借贷、非法集资、网络洗钱之实,其平安性遭遇社会辽阔质疑。在涉及大额资本的时期,许多老百姓仍然认为还是把钱存到银行更加有保证。不过,说终归银行也是由人把关的系统,同样会有出表达风险事情的可以。近五年来,天津银行股份有限公司天保支行就因为多起上亿元的 悬案 接连进入人们的视线。

4亿人民币存款不翼而飞

2013年年末,天津桑梓地实业有限公司因业务拓展需要,派出其财务人员在天津银行天保支行开立了单位结算账户,此后该公司通过该账户进行三笔正常的存取款业务。12月5日,12月24日,因业务非常需要该公司又汇出4000万元,账户余额应为1000万元。不过三天改日,账户上的1000万元竟然不知去向,只剩下零头。据当事人回顾始末,整个事情显得疑点重重:2014年1月13日,该公司财务人员开户后来到天保支行打印对账单。发表达账上的1000万元在2013年12月11日、16日和2014年1月6日分三次未经许可被转出,2013年12月21日该公司财务人员到天保支行打印对账单时,账户上的余额为5000万元。也就是说,桑梓地公司的财务人员原来看到了一张由天保支行出示的假对账单。

无独有偶,同样的状况也产生在包括天津智川投资控股有限公司、天津中信汇通投资保障有限公司、天津富睦德技术进行有限公司、天津市贵盛商贸有限公司、天津市福源方胜钢铁有限公司、天津邦友商贸有限公司及齐凤城等多个公司及个人身上。他们均在天保支行开立储蓄账户,此后也在继续办理寻常业务或个人储户时,发表示其在天保支行的表达金存款账户内的存款在未进行款项转出操纵和存折(卡)未委托他人取款的状况下,出表示了账户内存款莫名减少或消失的情形,涉及金额超4亿元人民币。

据天津市贵盛商贸有限公司的承担人姚国胜回忆:那天他在天保支行办理账户时就认为事有蹊跷,当时他们被一位戴眼镜的男士指定到整个窗口去办理业务,由银行柜员孟亮来认真接待。据悉,姚国胜的公司也在此次事项中丧失了2000万元人民币。

银行回绝负责责任

据上述储户讲,依照人民银行的呼吁,单位办理结算业一定须要运用结算专用IC卡验证客户身份,而天保支行在办理上述公司款项电汇业务时,没有依法、依规通过IC卡核查客户的具体身份;对储户一人的支票业务,天保支行也没有依照票据法的诉求进行审核。另外,依据人民银行的法则,当单位储户转出500万元以上的大额资本时,应该有三级或者四级的审核过程。涉案储户被转出的资本都在500万元以上,然而天保支行至今也没有出示涉案公司账户内资本被转出的审核手续,未与储户我亲自核实。于是可以说明的是,天保支行对于无端被转出的4亿元资本没有采用防范方案。

因此,含有桑梓地公司在内的多家公司和当事人联合合计,储户将存款存入银行,银行有义务确保存款的安全。在本次事情中,天保支行在业务操纵中存在严重失职,没有尽到确保储户存款平安的恰当保管义务,不管是源于监管不严还是因为水平漏洞,抑或是鉴于犯罪行为甚至储户账户内的资金被非法转走,都应由银行认真补偿储户的损害、依法兑付存单的法律责任。

不过,天保支行并不是给出无论解说和答复,导致在受影响储户出面哀求调出监控录像、查明事实事实时,银行用强硬的心态回绝了与他们的无论沟通,鼓吹 涉事银行工作人员已经在逃 ,推诿责任。

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